CNUE
La Comisión Europea presenta un nuevo paquete de lucha contra el blanqueo de capitales
La Comisión Europea presentó un conjunto de propuestas legislativas destinadas a fortalecer las normas de la UE sobre la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Incluye la creación de una nueva autoridad europea dedicada a la lucha contra el blanqueo de capitales (AMLA).
AMLA no pretende reemplazar a las autoridades nacionales, sino coordinarlas y asegurar la correcta aplicación de la normativa europea. Para ello, la Agencia ejercerá una supervisión directa de las entidades identificadas como de mayor riesgo en el sector financiero transfronterizo y una supervisión indirecta de otras entidades del sector financiero y no financiero. También tendrá un rol de apoyo y coordinación para las Unidades Nacionales de Inteligencia Financiera (UIF). Se espera que la nueva agencia de la UE exista legalmente, según la Comisión, a principios de 2023 y esté operativa en 2024 para todas las tareas que se le asignen, excepto para sus actividades de supervisión directa. La supervisión directa no será efectiva hasta 2026.
Entre las principales novedades se encuentra la ampliación de la lista de entidades sujetas a las normas de la UE contra el blanqueo de capitales. La Comisión Europea propone ahora cubrir todos los tipos y categorías de proveedores de servicios de criptoactivos, así como proveedores de servicios de crowdfunding, que no están cubiertos por las normas europeas vigentes, intermediarios hipotecarios e instituciones financieras. Proveedores de crédito al consumo que no son instituciones financieras, así como operadores que trabajan bajo programas de residencia por inversión. La Comisión Europea también propone el establecimiento de un sistema transfronterizo para vincular los registros nacionales de cuentas bancarias, con el fin de permitir a las autoridades policiales determinar rápidamente si un sospechoso tiene cuentas bancarias en otros Estados miembros y así facilitar las investigaciones financieras. Las reglas también son más detalladas en varias áreas, tales como políticas, controles y procedimientos internos, diligencia debida del cliente y transparencia del beneficiario final.
El paquete legislativo será examinado por el Parlamento Europeo y el Consejo.
